La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est un processus continu et continu. Étant donné que les criminels ont besoin de services financiers pour blanchir le produit de leurs activités criminelles et les financer, les prestataires de services de paiement doivent être en mesure d’identifier et de comprendre les risques potentiels d’utilisation de leurs services pour le blanchiment de capitaux et / ou le financement du terrorisme, et mettre en œuvre des procédures administratives appropriées. pour prévenir, ou du moins minimiser, de tels risques.
Les pratiques de connaissance du client (KYC) sont essentielles. Une connaissance approfondie du client permet de comprendre les activités générales dans lesquelles un client devrait normalement s’engager. Cela permet au prestataire de services de paiement de détecter les activités inhabituelles et suspectes, de les enquêter de manière appropriée et d’alerter les autorités compétentes en cas de besoin.
Compte tenu de l’évolution de notre environnement, il est de la plus haute importance que les prestataires de services de paiement et les autres institutions financières évaluent en permanence la solidité et la pertinence de leurs politiques, procédures et programmes de formation des employés existants et, le cas échéant, les mettent à jour pour tenir compte de ces changements.
Le blanchiment de capitaux et le terrorisme nuisent non seulement à l’ensemble de la population, mais aussi à la stabilité et à la réputation du secteur financier. Il est évidemment dans l’intérêt de la société que toutes les mesures raisonnables soient prises pour prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Philosophie de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes
Il est de la plus haute importance que les prestataires de services de paiement agissent pour lutter contre les risques de blanchiment d’argent et aident les gouvernements à identifier les activités potentielles de financement du terrorisme.
Politiques et procédures de Abonnement-smartiptv.com:
Le site Abonnement-Smartiptv.com a adopté une politique relative à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme selon laquelle il est nécessaire d’élaborer et de mettre en œuvre des programmes efficaces de LBC et de FT conformément aux lois en vigueur;
Notre service Conformité et gestion des risques est chargé d’élaborer et d’appliquer des politiques, des pratiques et des procédures visant à prévenir le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes.
Abonnement SmartIPTV a établi des procédures et des routines relatives à la diligence raisonnable concernant la connaissance du client et le client, qui consistent notamment à identifier le client et à vérifier son identité sur la base de documents, de données ou d’informations obtenues auprès d’une source fiable et indépendante (telle qu’une source publique). registres) et, le cas échéant, le bénéficiaire effectif.
Abonnement SmartIPTV a mis en place des contrôles, des réglementations et des procédures de conformité appropriés;
Abonnement SmartIPTV accorde une attention particulière;
pour comprendre la structure de propriété et de contrôle de nos clients.
pour obtenir des informations sur l’objet et la nature envisagée de la relation d’affaires.
surveiller les relations commerciales, y compris l’examen minutieux des transactions afin de garantir la cohérence des transactions avec les informations obtenues sur l’objet et la nature envisagée de la relation commerciale;
Si les raisons du client pour une transaction / activité ne sont pas claires ou compréhensibles, Abonnement SmartIPTV les mesures appropriées et requises pour prévenir le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme.
Nous comptons sur les personnes les plus proches de nos clients – les directeurs de succursale locaux, les directeurs des relations et le personnel du service clientèle – pour bien comprendre avec qui nous traitons et pour nous assurer que le commerce que nous menons pour le compte de nos clients est légitime;
Nous avons développé et continuons d’actualiser les politiques et procédures qui respectent ou dépassent les exigences légales et réglementaires applicables, et formons en permanence les employés en conséquence;
Nous avons mis en place des processus pour aider les gouvernements à identifier les informations pertinentes concernant les entités présumées terroristes ou de blanchiment d’argent ou les personnes identifiées par les agences gouvernementales.
En outre, nous coopérons pleinement avec les organismes d’application de la loi et de réglementation.
Abonnement SmartIPTV a mis au point des procédures et des règles permettant de surveiller les transactions dans le but de détecter d’éventuelles activités suspectes;
Abonnement SmartIPTV reconnaît que la prévention du blanchiment de capitaux et l’identification des activités de financement du terrorisme sont des processus continus qui impliquent une diligence constante et la capacité de rester en phase avec les stratagèmes toujours plus sophistiqués employés par les criminels;
Abonnement SmartIPTV a mis en place des programmes de formation des employés pour informer et assister les employés sur les moyens de prévenir les transactions de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement d’activités terroristes;
Abonnement SmartIPTV n’autorise pas les comptes utilisateurs anonymes.
En outre:
Abonnement SmartIPTV met continuellement à jour ses politiques et ses procédures, ses systèmes et sa technologie, et forme son personnel désigné pour veiller à ce qu’il soit bien armé pour lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers et pour assister les gouvernements dans la lutte contre le terrorisme. Tout cela est fait en conformité avec la législation nationale et les normes et réglementations reconnues internationalement.